НРД планирует запустить сервис быстрых переводов ценных бумаг между брокерами РБК Инвестиции

Представитель «Цифра брокера» сказал Forbes, что его компания продожит тестирование и подключится к сервису, когда он полноценно заработает. Константин Молчанов из «Финама» также сказал, что брокер тестирует сервис, однако пока не касался полного цикла перевода бумаги. Как ранее писали «Ведомости», тестировали сервис БКС и «Газпроминвестиции», а интеграцию с «Мостом» также планируют «Альфа-Инвестиции». Решение предназначено для организации доступа клиентов брокера к инструментам валютного рынка. Особенностью предлагаемого решения является использование специальной технологической инфраструктуры для агрегации и интернализации ликвидности.

НРД разработал аналог СБП для перевода ценных бумаг между брокерами

• Сервис предназначен для облегчения перевода ценных бумаг между брокерами.
• В России планируется запустить сервис быстрых переводов от одного брокера к другому, на это потребуется буквально несколько кликов.
• Сейчас массовых миграций больших объемов бумаг между брокерами нет, работа идет в рутинном ритме, тем не менее запросы на перевод поступают практически ежедневно, говорит источник в брокерской компании.
• Так, в кризисные сентябрь—октябрь ۲۰۰۸ года и декабрь ۲۰۱۴ года количество вновь открываемых счетов физлицами увеличивалось втрое.
• На текущий момент ряд банков-профучастников имеют возможность предоставлять частным инвесторам доступ к своим счетам в НРД или в НКЦ, то есть непосредственно к инфраструктуре биржи.
• До ۱,۱ млн руб., а средний чек переводов с пластиковых карт, напротив, уменьшился с ۲۷۵ тыс.
• Пока что статус квалифицированного инвестора надо получать у каждого брокера отдельно.

Реализовать систему пополнения брокерских счетов планируется в рамках второго этапа. Банк России поддерживает техническую реализацию СБП ценных бумаг, сказал представитель ЦБ. По его словам, потребность в таком сервисе назрела, и это подтверждается тем, что клиенты все чаще переводят активы между своими счетами в разных депозитариях.

Форма обратной связи для клиентов

Таким образом, стоимость услуги – это себестоимость канала, его защищенность и хранение документов. “Я думаю, что тарификация сформируется путем простого бизнес-анализа ценностей, которые будет в конечном счете видеть клиент. Если он не будет их видеть, он ничего не заплатит”, – сообщил Жидков. Скорость фондирования счетов становится критически важной при сильных движениях на рынке.

В России заработает система быстрых переводов для ценных бумаг

Нужно передавать не только список и количество ценных бумаг, принадлежащих инвестору, но и данные о дате приобретения и цене покупки. Это требуется для правильного расчета налогов — чтобы НДФЛ был с дохода за вычетом расходов, а не всей суммы продажи и чтобы можно было применить вычет за долгосрочное владение. Национальный расчетный депозитарий разработал и планирует запустить систему, позволяющую инвесторам быстро переводить ценные бумаги между разными брокерами. Об этом пишет РБК со ссылкой на председателя правления НРД Виктора Жидкова.

Впрочем, если ЦБ решит, что такая система полезна для рынка ценных бумаг и частных инвесторов, он может потребовать от всех профучастников подключиться к ней. Это устранит риск того, что система будет приносить мало пользы из-за небольшого числа участников. Чтобы система заработала, нужны изменения в налоговом кодексе и ФЗ «О рынке ценных бумаг».

О своем участии в пилотной группе сообщили представители БКС и «Альфа-инвестиций». Начальник управления развития брокерских продуктов «Альфа-инвестиций» Иван Власенко сообщил, что брокер ждет принятия регуляторной базы для полноценного внедрения сервиса. Сбербанк запланировал работы по подключению к СБП ценных бумаг на 2025 год, сообщил его представитель. ПСБ изучает схему перевода бумаг и примет решение после окончания пилотирования сервиса, сказал директор по брокерскому обслуживанию банка Александр Сокологорский. Сейчас Система быстрых платежей (СБП) Банка России действует для быстрого перевода денег в другие банки (она работает как для физлиц, так и для юрлиц).

За пять месяцев ۲۰۱۹ года на бирже зарегистрировалось ۴۰۸ тыс. «Мы видим, что эта “последняя золотая миля” сегодня недоступна с точки зрения быстрого заведения денег на биржу»,— отметила она. Сергей Берневега из НРД говорит, что в депозитарий обратилось само брокерское сообщество с запросом на создание простого и удобного сервиса для перевода бумаг от одного брокера к другому.

Как пишут «Известия», Виктор Жидков считает важным, чтобы в системе было много участников — брокеров, готовых ее использовать. Он прогнозирует, что на распространение системы среди брокеров уйдет ۲—۳ года, а потом это станет стандартной процедурой. Сервис МОСТ интегрируется с приложением броĸера и позволяет частному инвестору переводить свои бумаги между брокерами в один ĸлиĸ. Интеграция QUIK с торговыми платформами FXall и Bloomberg FXGO позволяет пользователям терминалов Refinitiv (Thomson Reuters) и Bloomberg получить доступ к Валютному рынку Московской Биржи или внутренней системе брокера через систему QUIK. Договор Банка с клиентом заключается посредством акцептования клиентом предложения Банка заключить Договор, то есть путем присоединения клиента к вышеупомянутому Регламенту в соответствии со ст.

«Таким образом, мы пришли к выводу, что нужна система, при которой физическое лицо не покидает страницу брокера, чтобы осуществить платеж. Тут добавляется и быстрота расчетов, с этого мы начали», — добавила Андреева. Отдельно на сайте отмечается, что система предназначена только для перевода ценных бумаг, учет которых ведется в НРД.

Через сервис также будет передаваться информация о затратах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг принимающему брокеру. Основу сервиса будет составлять электронный документооборот центрального депозитария. Информация между брокерами будет передаваться по единому стандарту и формату сообщений, он будет устанавливаться по базовому стандарту НАУФОР.

Разработке законодательной базы под этот сервис содействовала и ассоциация участников фондового рынка НАУФОР. По словам ее президента Алексея Тимофеева, на первом этапе были внесены поправки в закон о рынке ценных бумаг. Они предусматривали возможность обмена электронными документами между брокерами, если клиент решит уйти от одного участника рынка к другому. А ۲۲ октября Госдума в третьем чтении приняла поправки в Налоговый кодекс, необходимые для работы сервиса. На текущий момент ряд банков-профучастников имеют возможность предоставлять частным инвесторам доступ к своим счетам в НРД или в НКЦ, то есть непосредственно к инфраструктуре биржи. По данным Московской биржи, объем таких переводов физлиц в прошлом году увеличился в пять раз, до ۲۰ тыс.

Система быстрых платежей (СБП), уже запущенная для банковских переводов между физлицами, станет доступной для клиентов профучастников, не являющихся банками. По мнению организаторов проекта, это позволит во много раз сократить время фондирования брокерских счетов частных инвесторов, увеличить конверсию сайтов профучастников и удешевить переводы. Однако доступной такая система станет только для брокеров и их клиентов, имеющих счета в банках, подключенных к СБП. Клиент сможет инициировать платеж  в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении брокера или управляющей компании, выбрать источник денежных средств и подтвердить операцию в своем онлайн-банке. Максимальная комиссия за проведение платежей через СБП на счета, открытые у профессиональных участников рынка ценных бумаг, установлена в размере ۰,۴%. Существующая модель платежей заставляет клиента, который тратит на регистрацию онлайн не более двух минут, потратить значительное время и энергию на «заведение» средств на свой брокерский счет.

В этот момент внутри интерфейса открывается мобильное банковское приложение, где клиент авторизуется привычным способом и видит детали выставленного счета. Далее он выбирает источник фондирования средств, нажимает на кнопку оплаты и видит, что счет мгновенно оплачен. Брокер же получает средства на свой счет в банке и исполняет обязательства перед клиентом, подняв его остаток на брокерском счете на основании полученного от СБП уведомления о проведении операции. НРД сравнивает свой сервис с СБП Банка России, отмечают «Ведомости». Он призван упростить перевод активов между депозитариями при смене брокера частными инвесторами. Сервис будет предполагать минимум действий со стороны инвестора, а процесс перевода ценных бумаг будет занимать часы, а не дни, указано в презентации НРД.

Обслуживаться с использованием данной технологии могут разные группы клиентов — как институциональные, так и ритейловые. По словам руководителя проекта «Система быстрых платежей» НСПК Дмитрия Колесникова, новая схема платежей при помощи СБП обеспечит профучастникам значительную экономию средств по сравнению с традиционной «карточной» схемой. Дальневосточный банк оказывает юридическим и физическим лицам брокерские услуги по проведению операций с ценными бумагами, обращающимися на ПАО «Московская биржа».

При этом если речь идет о переводе самому себе в другой банк, то с ۱ мая ۲۰۲۴ года заработает новый закон, по которому лимит такого перевода без комиссий увеличится до ۳۰ млн руб. Клиент получает возможность совершить все операции внутри мобильного приложения брокера или десктопной версии. Компания выставляет клиенту счет на оплату, он выбирает оплату через систему быстрых платежей.